詳盡:怎么買入基金?基金怎么賺錢?

日期:2019-06-10關鍵詞:

怎么買入基金?基金怎么賺錢?

做基金理財遇到的最為關鍵的兩個問題:一它是怎么讓我們賺錢的?二哪些地方可以買入基金?這恐怕是困擾許多新手小白基民的兩大大難題,明明買的是一樣的基金,結果大不一樣,這是為什么呢?這其實不難理解,對于同一只基金來說,不同的人在不同的時點買入不同的份額,這是因為基金每天的凈值都不一樣,每個人的收益情況就不相同啦。很多新手小白不會買基金,買基金往往只看價格,結果就是漲了就買,跌了就賣。那么,在什么時點買入基金比較合適呢?下面有幾個方法可供借鑒。

一、怎么買入基金?

1、尋找合適的買點不等于最低點

說到好的買點,可能大家的第一反應就是在市場回撤的最低點,但小編想問您一句,您知道當時已經到低點了么。

我們所說到的低點其實都是事后復盤才能觀察到,而基金的低點則更是很難準確定義。這是由于基金中的股票、債券等持倉是有變動的,使得單純用凈值來試圖尋找凈值低位缺乏合理依據。

就算真的要用回撤法來買入基金,當績優基金隨著市場波動發生調整的時候,很多投資者恐怕也不一定就能夠抓住時機。部分原因在于一些投資者想一下子抄到大底;另一種則是受市場恐慌情緒影響,對市場較為悲觀,更愿意贖回基金而不是買入基金。

2、買在周、月排名靠后時

對于優秀主動偏股型基金來說,其在凈值上的特點是漲跌都具有連續性,漲時可以連續大幅跑贏同類平均,跌時也會在連續兩周左右的多數時間出現較大跌幅。等到由于連續的回撤,其周、月的同類排名都已經到后二分之一甚至部分在后三分之一時,就是一個回撤買入的相對較好時機。在牛市中,這種買法的好處是可以在一段時間的相對低位,缺點是個別基金的回調其實是轉弱的標志,但相對是少數。

3、當市場狂熱時,謹慎入場

前面有關基金買點的討論,主要關注了目標基金的走勢,而如果將目光擴大到整個市場當中,外部環境對選擇什么時候買基金同樣重要。這其中最直接的一點就是,當市場狂熱時,謹慎入場。

實際上,A股市盈率、兩市成交量、股市新開戶數、新基金募集數據等等都可以幫助我們對大的市場環境做一個初步的認識。

 比如上證A股市盈率,據Wind數據統計,在2007年10月創下51.46的峰值,2014年6月達到近年最低的9.09,而2015年4月達到近年最高的19.74,今年經過幾番調整,已經降至14左右。而一般而言,市場整體或某個板塊的市盈率越高,可能說明股票價格被高估,那么投資者就要注意這當中潛在的泡沫風險,也要考慮這時候買入基金是否存在短期風險。

另一方面,也可以參考市場上的兩市成交量、基金申購月度數據等判斷市場情緒,在成交居高不下時謹慎投資,而交易冷清的時候反倒可能是一個買入的機會。

4、如何平衡時點所帶來的影響?

 對于前文買入時點的討論,其實都有一個隱含的比較條件,那就是“相對而言”。所謂的市場高點、低點,如果不放在一個具體的區間段內,都顯得意義不大。畢竟就算是短期的高點,放在長期也許只是一個平均點位而已。而基金投資作為一種長期理財的方式,如果過于強調做波段、找低點、博收益,就已經失去了基金理財的意義,變成了一種短期炒作的行為。 

對普通投資者來說,擇時始終是難以把握的,基金定投也許是一種中長期能夠平抑基金買入時點這一因素對投資收益產生影響的方式。無論在何時開始買入,定投大概率能有一個較好的回報。原因在于基金定投中“低位買入更多份額攤薄成本,高位買入相同金額避免追高”的原理,理論上能夠一定程度地規避不擇時所造成的“高買低賣”行為。

 大多數選擇基金定投的普通投資者,也正缺乏股市中擇時的能力,因此,如果是選好基金決意定投的話,那么更重要的就是開始,而不是擇時。當然,目前市場上的動態定投、智能定投等方式,也是通過一些指標來幫助投資者進行定投的擇時,進階版的基民,也可以多多了解。

而在一個較長的投資周期中,我們還會發現,選擇什么基金比什么時候買入更加重要。

二、基金怎么賺錢?

基金投資,主要可以有以下五種方式賺錢:

1、利息收入

基金所持有的債券在持有期間會產生利息收入,這部分收益通常比較穩定。不同的債券,信用評級和期限不同,因此收益率也不同。信用評級越高,表示風險越低,票面利率也越低。另外期限越長,票面利率也就越高。 

2、資本利得 

除了吃票面利息外,還可以通過買賣債券獲得買賣的差價,以此得到超額收益。

3、債券回購收益

通過回購業務將持有的債券質押融資,融得的資金又繼續投入到債券市場,這樣就可以獲得杠桿收入。

4、股票投資收入

除了純債基金,還有偏債基金,其可以參與股票投資,增加了基金的獲利來源。

5、可轉債增值

可轉債是債券可轉化為公司的股份的一種債券,當持有的可轉債對應公司的股價有上漲趨勢時,可轉債的價值會超越其作為固定收益類債券的價值,從而具有類似于股票的價值。

一般債券基金就是通過以上的五種方式進行投資和增值。

三、基金能不能賺錢原因分析

基金能不能賺錢,對待那些剛剛步入社會工作的年輕朋友說,在沒有太多積蓄的情況下,投資基金往往是5000元,或者一萬,這些錢都是自己未來的生活費,一旦基金虧損,自己未來的生活質量就下降了,通常這樣的人都是單身狗和屌絲,實在經不起投資失敗,包括我身邊有一位朋友就是這種情況,他沒有女朋友,把積蓄都買了基金,據說開始投了5100元,一個星期左右的時間漲到了8300元,根據我的觀測他的那個基金最近要大跌,我告訴他撤吧,他如果撤的話,或許就能賺錢,如果他還希望獲得更多的收益,哪后果我也不敢肯定,為了基金能夠賺錢,我們一定要注意方式方法。

既然想通過買賣基金賺錢,那就要抽出時間多看看通過基金賺錢的文章,多學習學習,了解基金的本質,不要盲目的聽人說基金能賺錢,就大概看了看基金的走勢圖就直接入手,其實買賣基金不需要任何知識的,但是想要通過基金賺錢,必須深入了解基金這門學問。

在買基金的時候要多選基金,不要把資金都放在一個基金上面,即使在你判斷正確的情況下,你的基金有時候也會和你開一個小玩笑,對你造成經濟上的損失,所以分散投資基金,能夠減少這樣不必要的損失,前提是在你分散投資的時候,要仔細觀察基金的走勢,選擇具有潛力的基金,這樣賺錢的把握就更多。

資金具有規模才能賺錢,你如果僅僅投資10萬元或者5000元的話,在基金市場經過一年之后,你的資金還是那么多,基金漲漲跌跌會把你最初哪部分賺的錢稀釋,所以要想在基金市場賺錢,就必須要不斷的增加自己投資的規模,樂觀一點,稍微給自己留點退路。

在基金市場靈活一點,跌的時候建倉,漲的時候就撤,在保證有規模的情況下,你建倉的時候用1萬元,和建倉時用100萬元,同樣的方式建倉和同樣的方式出手,100萬元能夠獲得更多的利潤,一定要靈活,速度要快,尤其是在反彈的時候,看見漲的差不多就抓緊時間撤,不要猶豫,一猶豫就錯過了機會。

購買基金雖然能賺錢,但是有以下幾個前提條件:

第一要充分多去了解基金,

第二分散資金,選擇具有潛力漲的基金,

第三具有規模,

第四靈活跌時建倉,漲時就撤,

第五,保持自己的后路,不要把自己的所有資金都投入到基金市場。


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